Presidenta de Chile Transparente: “Los ejecutivos de cuentas, a veces, no tienen idea de lo que es el lavado de dinero”
Afirma que no hay cómo saber si los bancos donde tenía cuenta Hermosilla reportaron operaciones sospechosas a la UAF (antes de conocerse el audio), ni si ésta actuó o no. Por Ximena Pérez Villamil ngeniera comercial de la Usach, MBA dela Tamara Agnic preside Chile Transparente, la ONG que busca entregar elementos -políticas públicas, capacitación a empresas, entre otrosa la sociedad para evitarla corrupción.
Su cargo es ad honorem y el organismo que dirige es el capítulo chileno de Transparencia Internacional, Clara para explicar, no le importa repetir que los informes de la Unidad de Análisis Financiero (UAF) son secretos al consultarle por los depósitos en las cuentas bancarias del abogado Luis Hermosilla. -¿ Le llama la atención que en dos años (septiembre de 2021-octubre de 2023) la cuenta corriente del BCI de Hermosilla recibiera depósitos por $4.370 millones? -Por sí misma, es una cifra estratosfé A cualquiera le podría llamarla atención. Lo importante es el comportamiento de esas platas. El banco tiene que haber solicitado información del origen de los fondos. Observar si la cuenta corriente tenía siempre este nivel de actividad o si había algo que, eventualmente, pudiera llamar la atención que diera origen a un reporte de operación sospechosa. Un cliente A no es igual a un cliente B.
Cuando tenemos un pedacito de la información da para mucha especulación. -Según el informe secreto de la UAF, publicado por Bio Bio, la cuenta registró 20 depósitos en efectivo por un total de $114.541. 000 entre enero de 2020 y octubre de 2023. Fueron reportados tras conocerse el audio, no antes. -Los bancos deben reportar a la UAF los depósitos de dinero en efectivo cuando superan los US$10 mil.
Lo más probable es que el banco lo haya reportado, Por sí misma (los $: millones depositadc la cuenta corriente : Luis Hermosilla) es cifra estratosférica” Tamara Agnic, por caso Luis Hermosilla porque eso es (un criterio) objetivo. -Recién después de publicarse el audio los bancos donde tenía cuenta corriente reportaron ocho operaciones sospechosas. ¿Cómo se explica? -Lo que más llama la atención es cómo se sabe que reportaron. Es una transgresión al artículo 31 de la Ley 19.913 que creó la UAF, porque los informes de la UAF son secretos y reservados. No sabemos si antes existieron reportes de operaciones sospechosas a la UAF. Una vez conocido el caso los sujetos obligados (bancos) pueden haber hecho sus ajustes, lo que pudo dar origen a nuevos reportes.
“Muy bien que no sep: En Chile, la legislación « cos, corredoras de propiedac la cuenta 2 y APV), casinos € sas de cambio, compañías de lizas de vida con ahorro) y al: ras a reportar a la UAF operas chosas “cuando no calzan co lidad o no hay claridad sobre las platas”. Según estimaciones inte el lavado de dinero represent 5% del PIB en todos los países mitad proviene del narcotrál -Si hubiesen existido operaciones sospechosas,, presentó una denuncia al Público en contra de Herm: -La UAF no presenta de Recibe reportes y elabora infc inteligencia financiera que + al Ministerio Público, que tor ta información y dice hay ant dentes relevantes que me p: miten dirigir una investiga ción y la inicia sin necesidad de presentar una querella. Esa investigación también es secreta y reservada. Cuandc se formaliza la investigación recién puede salir a la opinión pública. No podemos decir que no existieron reportes de operaciones sospechosas ni que la UAF no haya hecho nada. Está muy bien que no lo sepamos, porque de esa manera protegemos el sistema. Cuando se da a conocer información nos disparamos en los pies, porque estamos vulnerando un artículo de la ley, lo que es un delito.
Le quitas credibilidad al sistema, porque con qué confianza los bancos van a reportar operaciones sospechosas a la UAF si después se va a saber si lo hicieron o no. -¿ Piensa que había una investigación del Ministerio Público antes de publicarAO -No lo sé y no tenemos cómo saberlo. No lo podemos dar por descartado ni tampoco afirmar.
Las investigaciones por lavado de activos son secretas y reservadas. -En general, ¿qué tan efectivo está siendo el sistema? -Creo que ha faltado que estos sectores que tienen que identificar actividades inusuales, tengan conciencia de su propia vulnerabilidad. Normalmente uno se encuentra con interlocutores que te dicen por aquí es imposible que se lave dinero. -Hermosilla recibió en su cuenta $1.354 millones de Factop.
Si esos dineros tienen origen en un fraude por factu-, ras falsas, ¿es lavado de activos? -Podría ser lavado de activos si es que ' el Ministerio Público logra acreditar que, ese fraude es parte del catálogo de delitos que antecede al lavado. Ahora bien, el BCI o sujeto obligado debió informar movimientos sospechosos, porque es preventivo. Y es labor del Ministerio Público hacer la investigación. No solo por Fuente-Alba -Para desbaratar al crimen organizado es clave detectar el lavado de activos, poner atención en barberías, compra de autos de lujo o departamentos no se arriendan. No vemos inaciones abiertas en esas aristas. Chile siendo muy blando? Eso no implica que vayamos a poner como sujetos obligados. 3 quese relacionan con las barberías bancos o corredores de propiedades e deben hacer los controles. Si nos tramos con otros países de la región, 105 decir que estamos bien: entre 2022 se dictaron 273 sentencias por activos que involucran a 561 pernaturales condenadas. Las automotoras se agregaron por zaso del excomandante en jefe del Ejército? -Las automotoras pasaron a ser sujetos obligados en mayo del año pasado, luego de una reforma legal.
No fue solo por el caso de (Juan Miguel) Fuente-Alba, sino porquela casi totalidad de los condenados por lavado de activos ha comprado autos, dado que son de fácil liquidación. -¿ La compra de criptomonedas está siendo supervisada? -Con la Ley Fintech las empresas ¡ jue transan) criptomonedas están vías de pasar a ser sujetos obligados «Después de diez años del fraude wabineros un ejecutivo del Banco sella de Punta Arenas reportó a la un depósito de $40 millones de un án. ¿Cómo se explica que en una da ningún banco detectara algo? Los bancos son estructuras jurídicas inte complejas, hay que integrar a nes enfrentan a los clientes, a los utivos de cuentas que, a veces, no en idea de lo que es el lavado de dio.